【運用5か月目】つみたてNISA運用成績 +22,800円（累計評価額：222,799円）
2021年3月のつみたてNISA運用成績の報告です。
つみたてNISAの運用成績は初めて公開しますが、今後は毎月報告していきますので参考にしてください。
購入金額は、毎月33,333円になります。これは、つみたてNISAの上限額が年間40万円であるため、毎月に換算すると、40万円÷12か月≒33,333円が毎月購入可能な最大の金額というわけです。
積立を開始したのは、2020年11月になります。最初の2か月が5万円になっているのは、2020年の途中から開始したため、増額設定をしてNISAの枠を使い切ろうとしたためです。
結局は2020年に10万円しか使わず、30万円の枠が無駄になってしまいました。つみたてNISAを開始した初年はその点に注意すると無駄なく枠を使い切ることができます。
さて、5か月目の運用成績はというと、+22,800（+11.39％）でした。
ところで何を購入しているかというと、「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」になります。この投資信託は、信託報酬が低く、S＆P500という優良な指数に連動した運用を目指すインデックスファンドです。
S＆P500に採用されている銘柄にはGAFAMやテスラも含まれているため、これらの成長著しい銘柄に投資しつつ米国大型株に広く分散投資できるのが、最大のメリットであります。
投資を開始したタイミングが良かったこともあり、運用5か月目で+11.39％という運用成績はできすぎな気がします。さすがは、米国企業といったところでしょうか。
ただ、つみたてNISAのような長期投資は数10年後に資産がどれくらい成長しているかが重要です。最初のリターンに浮かれず愚直に積み立てていくことで、将来に大きな果実を手に入れられるようにしたいと思います。
実はつみたてNISA以外にも、特定口座で同じ「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」を16,667円毎月投資しています。また、「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」も50,000円毎月投資しています。
これらも紹介したいのですが、NISA口座と特定口座で分けられて管理されているので、一緒に評価するのが難しいです。楽天証券の同じ画面にそれらの投資信託を合計したグラフが表示されると良いのですが。
ひとまず、今回はつみたてNISAの運用成績を公開しました。次回の運用成績公開も楽しみにしてください。
