【米国金融セクター】XLF（金融・セレクト・セクター SPDR ファンド）を解説

今回は、米国の金融セクターに投資可能なETF「XLF」について解説します。

2022年は米国で利上げが予定されており、グロース株からバリュー株に投資資金が移動すると予想されています。

そのため、グロース株中心のポートフォリオからバリュー株中心のポートフォリオに調整する必要があります。

前回は、バリュー株の代表格であるエネルギーセクターに投資可能なETFを紹介しました。

他にも2022年に期待できるバリュー株のセクターが無いか調べていたところ、金融セクターが候補に挙がりました。

ぜひ最後までお付き合いいただき、2022年の投資戦略の参考にしてください。

前回解説した米国のエネルギーセクターに分散投資できるETF「XLE」は、以下の記事で解説しているので参考にしてください。

XLFの基本情報

今回解説するのは、XLF（金融・セレクト・セクター SPDR ファンド）です。

米国の金融セクターを投資対象としています。保険や商業銀行、投資銀行など金融を中心とした企業で構成されています。

連動を目指すベンチマークは、「金融・セレクト・セクター指数」です。

この指数は以下のような基準で決定しています。

金融・セレクト・セクター指数

XLFの信託報酬は、0.12％と格安ではありませんが許容範囲内でしょう。

特定の指数に連動する米国ETFの場合、信託報酬は0.2％以内であることが多いです。

XLFは金融に特化したETFであるため、商業銀行や投資銀行、保険などのセクターで占められています。

XLFの上位10銘柄は、「バークシャー・ハサウェイ」「JPモルガン・チェース」「バンク・オブ・アメリカ」など米国が世界に誇る金融系の大企業が含まれています。

「バークシャー・ハサウェイ」「JPモルガン・チェース」「バンク・オブ・アメリカ」の上位3社だけで25％以上になります。

一般的に、ETFは分散投資が可能です。

ところが、今回のようなセクターETFだと対象となる企業が少ないこともあり、特定の企業の割合が高くなります。

上位5社の特徴を簡単にまとめてみました。

この中には、著名な投資家のバフェットが会長兼CEOを務める「バークシャー・ハサウェイ」があります。

5社の特徴を調べたところ、各社の特徴や強みを正確に把握して投資するのは困難だと思いました。

日本ならまだしも、米国の企業であればなおさらです。

そのため、「金融セクターに投資したいけどどこに投資していいか分からない」という場合には、XLFに投資すると良いでしょう。

社名	特徴
バークシャー・ハサウェイ	保険が事業の中心、他に様々な子会社を保有する持ち株会社。投資家のバフェットが会長兼CEO。
JPモルガン・チェース	米国最大の金融機関の1つ。商業銀行のJPモルガン・チェース銀行、投資銀行のJPモルガンが子会社。
バンク・オブ・アメリカ	米国最大の金融機関の1つ。銀行業務や金融サービスを広く提供する。
ウェルズ・ファーゴ	米国の大手金融機関の1つ。商業銀行が収益の柱。2021年にバフェットが保有株のほとんどを売却したことで知られる。
モルガン・スタンレー	世界的な金融機関グループ。伝統的に投資銀行に強みがある。