投資37か月目の配当金を完全公開（2023年10月）
毎月恒例の配当金（2023年10月）を完全公開します。
配当金は受け取るごとに税金がかかり、配当金の出ない投資信託と比べて非効率といわれることもあります。
しかし、配当金は完全な不労所得になるため、給料以外の収入源の確保という点で投資のモチベーションを上げてくれます。
定期的に収入が入ってくるのでFIREに向けて着実に進んでいることが実感できるでしょう。
一方で配当金の少なさにも気がつき、資金力を高めて投資額を増やすことの大切さも感じます。
- 高配当株投資に興味がある人
- 配当金がどれくらいもらえるか知りたい人
- 他人の運用成績が気になる人
それでは投資37か月目の配当金を完全公開していますので参考にしてください。
配当金（2023年10月）
それでは、2023年10月の配当金報告です。
10月の配当金は日本株が2676円、米国株が135.50ドルでした。日本円に換算すると、合計で約2.3万円です。
10月の配当金は約2.3万円、特に米国ETFからの配当金が多かったですね。
一般的に日本株の配当金は6月12月、米国高配当ETFからの配当金は3月6月9月12月に支払われることが多いことから、それ以外の月は配当金が少なくなる傾向があります。
もし50年後まで2.3万円の配当金が維持されれば、あと50回配当金を受け取れるので累計115万円です。
2.3万円の配当金は決して少ない金額ではありません。今後数10年以上も配当金を受け取ると仮定すると大きな金額になります。
このように高配当株投資は長期目線で真価を発揮します。ゆっくり確実に資産形成を進めていくことが高配当株投資のコツです。
配当金（2020年9月～2023年10月）
投資を始めてから37か月が経過しましたが、累計の配当金はいくらになったのでしょうか。
累計の配当金は、日本株が323,034円、米国株が3,200.95ドルでした。日本円に換算すると、合計で約78万円です。
投資は2020年９月に開始しています。
投資してから37か月後に配当金が累計約78万円まで到達しました。
投資を始めたからこそ配当金をもらって資産を増やすこともできましたし、給料以外の収入源を確保することができました。
配当金は米国株の方が多くなっていますが、もう少し日本株の配当金を増やしたいところです。
企業や配当金の成長という視点では米国株に軍配が上がります。しかし、米国株からの配当金はドルになるため為替の影響を受けやすいのが難点です。
現時点の理想では日本株の配当金と米国株の配当金が半々くらいになるようなイメージを持っています。
さらに日本株には株主優待制度もあるので日本株への投資は続けていきたいと考えています。
配当金（日本株）
日本株は、高配当株投資もしくは株主優待投資を実践しています。
それでは10月の日本株の配当金を見ていきましょう。
日本株は1銘柄でした。先月に引き続き1銘柄と寂しい結果でした。
日本株は配当金が年に２回、配当金の支払われる月は6月12月に集中していることもあり、月毎の配当金のばらつきが大きくなります。
理想としては毎月一定額の配当金をもらうことです。しかし、そのために投資する銘柄を選ぶことは避けるべきです。
あくまでも年間で配当金がいくらになるかだけを考えましょう。
イオンリート投資法人
10月唯一の配当金だった「イオンリート投資法人」を簡単に紹介します。
イオンリート投資法人は、イオンモールなどのイオングループのショッピングセンター（商業施設）を投資対象としたリートのことです。
商業施設を対象としたリートは、長期の賃貸借契約をしていることが多く分配金が安定しているといわれています。
リート（REIT）は、不動産投資信託証券のことです。
不動産投資をするには最低でも数100万円以上の投資金額が必要になりますが、リートであれば数万円から不動産に投資できます。
リートと不動産投資の違いを表にまとめてみたので、どのように違うか全体像を把握してください。
| リート（REIT） | 不動産投資 | |
| 投資金額 | 少額（数万円から） | 多額（数百万円から） |
| 投資対象 | マンションやオフィス、商業施設など | マンションや一軒家（住宅系） |
| 不動産の選定 | ファンドマネージャーが選定 | 自分が選定 |
| 不動産の管理 | 不要 | 必要 |
| 流動性 | 高い | 低い |
資金の少ない投資初心者では、不動産に投資することはほぼ不可能です。そういった場合でも不動産投資を可能にしてくれるのがリートになります。
また、一般的にリートは分配金（配当金）の利回りが高く、例えばイオンリート投資法人は4％を超えています。
不動産投資に興味がある人や分配金がほしい人は、ぜひともリートに投資してみてはどうでしょうか。不動産投資と株式投資の中間に位置するようなリートをポートフォリオに加えてみるのも面白いでしょう。
配当金（米国株）
米国株は個別株とETFで主に高配当株投資、それ以外では投資信託でS＆P500を中心に投資しています。
それでは10月の米国株の配当金を見ていきましょう。
米国株は5銘柄でした。高配当ETFからの配当金がメインです。
米国株や米国ETFは、年に4回の配当金をもらうことができます（一部例外あり）。
多くの日本株が年に２回の配当金であることを考えると、年に４回の配当金がある米国株は魅力的です。
ただし、米国株の配当金には外国税が追加で課税されるため、日本株の配当金に比べて手取りが少なくなる点に注意しましょう。
日本株の配当金は約8割が手取りになりますが、米国株の場合は約7割が手取りです。
例えば100万円の配当金では日本株で約80万円、米国株で約70万円と10万円の差が発生します。
それでは銘柄を解説していきます。
MAIN
MAINは、メイン・ストリート・キャピタルという企業です。中小企業を対象とした投資会社になります。
いわゆるBDC銘柄として知られ、ハイリスク・ハイリターンの投資先です。
これまで楽天証券では取り扱いがありましたが、去年の12月から新規買付が停止されました。買付ができないだけで保有の継続と売却は可能とのことです。
楽天証券からは、以下のお知らせが届いています。どうやらBDC銘柄の取り扱いが難しくなったようです。
追加投資はできなくなったものの、売却はできるそうなのでこのまま保有を継続します。
EDV
EDVは、残存期間が20-30年の米国ストリップ債で構成されたETFです。
残存期間がとても長い米国の国債を集めた投資商品と理解しておけば良いでしょう。
国債は、国の信頼度によってリスクとリターンが異なります。
新興国の国債は信頼度が低いため、ハイリスク・ハイリターンになります。一方で、先進国の国債は信頼度が高いため、ローリスク・ローリターンになることが多いです。
そして残存期間が長い債券ほどリスクが高くなるため、EDVは米国債で構成されるETFの中でもリターンが高い（2.4％）ことで知られています。
また、EDVの最大の特徴は「株と逆相関の関係」にあることです。
直近3年間のEDVとVOO（S＆P500のETF）の基準価額の動きを比べてみました。
特に注目していただきたいのが、2020年2-3月のコロナショックの時です。
コロナショック時にはVOOが急落する一方で、EDVは急騰していることがわかります。
コロナショックのような経済危機が発生した時は、相対的にリスクの高い株（ここではVOO）から資金を引き上げ、相対的にリスクの低い国債（ここではEDV）に資金を回避させます。
つまり、株が急落する局面ではEDVの株価（基準価額）が急騰して、株による損失を和らげるクッションのような役割を果たします。
株式100％ではリスクが高いということもあり、EDVをポートフォリオに加えたわけです。
しかし、2023年現在は、FRBの利上げによってEDVが暴落しています。金利と債券価格はシーソーのような関係があり、金利が上昇すると債券価格は下落します。
経済危機には債券が強いものの、こういった金利が上昇する局面では非常にもろいことが分かりました。
VIG
VIGは、バンガードが運用する米国増配株式ETFです。
米国の大型・中型株（リートを除く）のうち10年以上連続で増配実績のある約200銘柄に時価総額加重平均で分散投資しています。
VIGについては、以下の記事でも解説しているので参考にしてください。
ARCC
ARCCは、エイリス・キャピタルという企業です。先ほど紹介したMAINと同様の投資会社になります。
ARCCもBDC銘柄として知られ、ハイリスク・ハイリターンの投資先です。
ARCCもMAINと同様に、これまで楽天証券では取り扱いがありましたが、2020年12月から新規買付が停止されています。保有の継続と売却は可能とのことです。
追加投資はできなくなったものの、配当利回りが8％以上あることから売却せずに保有を継続します。
HDV
HDVは、ブラックロックが運用する米国高配当ETFです。
米国の優良企業のうち配当水準が比較的高位の約80銘柄に分散投資しています。
高配当ETFでありますが、配当が持続できるほど財務健全性が高くかつ競争優位性のあるビジネスを展開できる銘柄を中心に構成されているのが特徴です。
HDVには69万円投資しています。
投資した実績（配当金と含み益）を過去に公開しているので参考にしてください。
まとめ
2023年10月の配当金は、日本株と米国株で約2.3万円という結果でした。
2021年からは配当金の出ない投資信託を投資のコアにしていますが、配当金が出る個別株・ETFは投資した効果を感じやすく、投資のモチベーションを高めてくれます。
次回は11月の配当金報告です。
高配当株投資はサテライトとして運用していますが、配当金が入ると投資のモチベーションを上げてくれるので貴重な投資手法です。
ぜひ皆さんも高配当株投資を実践してみてください。
